Обычные пользователи часто даже не знают, что средства из обменника или от другого участника могут иметь «темное прошлое», что в будущем может спровоцировать блокировку на бирже или другой платформе. АМЛ-проверка позволит минимизировать риски, так как с ее помощью вы сможете узнать происхождение денег на вашем криптокошельке. Также это отличное решение, чтобы понимать показатель риска, характерный для ваших контрагентов.
Под AML подразумевают свод правил, применимых к финансовым и другим участникам рынка (включая криптоиндустрию), чтобы выявить и предупредить попытки получения и легализации активов, которые добыты от нелегальной деятельности.
Что такое AML: разбор понятия
Anti-Money Laundering переводится как борьба с отмыванием денег и предполагает набор правовых норм и процедур, которые нужны для обнаружения и предупреждения получения дохода от нелегальной деятельности. К подобным деяниям можно отнести следующее:
- Уклонение от уплаты налогов.
- Торговля незаконными товарами.
- Манипуляции на рынках.
- Отмывание денег, добытых незаконным путем.
AML (Anti-Money Laundering) процедуры направлены на то, чтобы избежать глобального распространения мошенников и преступников. За счет такой политики регулирующие органы следят за тем, чтобы финансовые организации выполняли надлежащую проверку своих клиентов. Кроме того, финкомпании обязаны сообщать о подозрительных транзакциях и пользователях.
По мере того как развивается сфера криптовалют, становится понятным, что цифровые активы влекут за собой новую волну финансовых преступлений. Злоумышленники могут задействовать новые технологии для того, чтобы очищать свои нелегальные доходы. В первую очередь это можно заметить на сайтах микшеров и азартных игр. И так как стоимость цифровых валют, украденных в ходе хакерских атак, уже исчисляется миллиардами долларов, то это лишь подтверждает важность AML-проверок и подталкивает к большему акценту на борьбу с финансовыми преступлениями в криптоиндустрии.
Политика АМЛ включается в себя проверку транзакций, адреса и прочие обязательные процедуры. Крипта всегда расположена в блокчейне, поэтому все транзакции можно отследить. Ряд проектов помечают монеты, хранящиеся на их адресах, специальными цифровыми тегами. Если деньги похитят, то данные об этом отправят на сайты легальных криптобирж и обменников, а те, в свою очередь, будут вынуждены заморозить такие монеты вместе с аккаунтом клиента. Как результат – вы не только теряете свои активы, то еще и становитесь целью правоохранительных органов.
Если вы хотите вложиться в новые проекты и получить чистые токены, рекомендуется обратить внимание на криптлаунчпады. На сайте WhiteBIT https://whitebit.com/ru/launchpad вы сможете ознакомиться со стартапами и их условиями продажи токенов.
Как защитить себя от грязных активов?
Разобравшись в том, что такое AML-проверка криптовалюты, может показаться, что грязных BTC в сети находится большое количество. Однако мало кто из обычных игроков рынка владеет подобными, поскольку большая часть пользователей ведет торговлю на регулируемых криптобиржах. Рекомендации, которые помогут обезопасить себя от грязных Биткоинов:
- Не пользуйтесь миксерами и аналогичными услугами. Такие сервисы, как правило, применяются при условии, что крипта получена из даркнета или гарантированно связана с незаконными действиями. Обычным пользователям попросту незачем обращаться к подобному. Поэтому и пройти проверку AML не составит труда.
- Создайте два криптохранилища: одно – для точно чистых активов, второе – для сомнительных. Для работы с биржей используйте тот кошелек, который можно гарантированно назвать безопасным.
- Сотрудничайте исключительно с регулируемыми торговыми площадками, где внедрена проверка KYC. Это гарантирует, что ваши контрагенты являются честными пользователями с подтвержденной личностью.
Для AML-проверки можно задействовать специальное ПО, чтобы определять чистоту крипты. Оно быстро анализирует историю транзакции и выполняет проверку по базам, чтобы установить, не применялись ли активы в противоправной деятельности.
